معرفی USD Coin (USDC): نقش استیبل کوین‌ها با پشتوانه فیات در دنیای دیجیتال

در این مقاله، روش خرید یو اس دی سی و ویژگی‌های آن را بررسی می‌کنیم. USDC، مخفف USD Coin، یک استیبل کوین کاملاً با پشتوانه نقدی است که به منظور حفظ ارزش برابر با دلار آمریکا طراحی شده است. به عنوان یک استیبل کوین با پشتوانه فیات، USDC یک دارایی دیجیتال مستقل است که بر پایه بلاک چین ساخته شده و برای مقابله با نوسانات بازار به دلار آمریکا متصل است. این ارز دیجیتال، که توسط Circle و Coinbase در بوستون در سال ۲۰۱۸ پایه‌گذاری شده، ادعا می‌کند که به ازای هر USDC یک دلار آمریکایی در ذخایر نگهداری می‌شود، به این معنا که هر USDC در گردش معادل یک دلار آمریکایی است.

برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال، امکان استخراج USDC وجود ندارد. این سکه به عنوان استاندارد ERC-20، که پرکاربردترین استاندارد برای اپلیکیشن‌های بلاک چین است، قابل دسترسی است و با سایر برنامه‌های غیرمتمرکز بر پایه اتریوم (DApps) سازگاری دارد. با این حال، USDC فقط محدود به شبکه اتریوم نیست، بلکه با بلاک چین‌های برجسته دیگری مانند Solana، Stellar، Algorand، Flow و TRON نیز سازگار است. از زمان معرفی، USDC به عنوان یکی از عناصر کلیدی بازار استیبل کوین با نقدینگی بالا مطرح شده و در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز در سراسر دنیا مورد معامله قرار می‌گیرد.

مفهوم و پشتوانه USDC

USDC یک استیبل کوین است که به طور خاص برای کاهش نوسانات قیمت و افزایش قابلیت استفاده ارزهای دیجیتال در معاملات روزمره طراحی شده است. این سکه دیجیتال با هدف دقیق تطبیق ارزش خود با دلار آمریکا توسعه یافته، به این معنی که برای هر واحد USDC، یک دلار آمریکا به صورت نقدی یا معادل نقدی در ذخیره نگهداری می‌شود. این رویکرد نه تنها اطمینان می‌دهد که USDC می‌تواند به عنوان یک واسطه پایدار در معاملات استفاده شود، بلکه اعتماد کاربران را نیز به این سیستم افزایش می‌دهد.

توکنیزاسیون و استفاده‌ها

USDC به عنوان یک توکن ERC-20 بر روی بلاک چین اتریوم عرضه شده است، که این امکان را فراهم می‌آورد تا با برنامه‌های کاربردی غیرمتمرکز (DApps) که بر همین پلتفرم ساخته شده‌اند، تعامل داشته باشد. این قابلیت همگام‌سازی نه تنها در اتریوم بلکه در دیگر شبکه‌های بلاک چین نظیر Solana، Stellar و دیگران به کاربران اجازه می‌دهد تا از USDC در محیط‌های متفاوت استفاده کنند. این امر به USDC اجازه می‌دهد تا به عنوان یک راه حل پرداخت عرضه شود که می‌تواند به طور گسترده‌ای برای انتقال وجوه، پرداخت فوری، و مدیریت دارایی‌ها در سراسر دنیا به کار رود.

امنیت و شفافیت

یکی دیگر از مزایای مهم USDC شفافیت و امنیت آن است. شرکت‌های پشتیبانی کننده مانند Circle و Coinbase به طور منظم گزارش‌های مالی را منتشر می‌کنند که تضمین می‌کند هر USDC در گردش با دلار آمریکایی واقعی در ذخایر بانکی پشتیبانی می‌شود. این سطح از شفافیت به کاهش خطرات ناشی از کلاهبرداری یا تقلب کمک می‌کند و اطمینان بیشتری را به سرمایه‌گذاران و کاربران عادی ارائه می‌دهد.

یو اس دی کوین چگونه کار می کند؟

هرگاه دلار آمریکا به حسابی واریز شود، یک قرارداد هوشمند متناظر با USDC ایجاد می‌شود که می‌توان آن را به ازای هر دلار بازخرید کرد.

علاوه بر این، شرکت‌هایی که USDC را صادر می‌کنند باید مجوزهای لازم را از حوزه‌های قضایی ذیربط داشته باشند. همچنین، آنها موظفند تا فرایندهای تایید شده در مبارزه با پولشویی را اجرا کنند و با الزامات گروه ویژه اقدام مالی (FATF) مطابقت داشته باشند.

آنها باید از تبادل و بازخرید قابل انجام توکن‌های USDC توسط سایر صادرکنندگان معتبر پشتیبانی کنند و مطابق با دستورالعمل‌های تعیین‌شده توسط مرکز، گزارش‌های مفصل‌تری ارائه دهند. همچنین، ناشران USDC موظفند ذخایری را با نسبت ۱:۱ نسبت به توکن‌های صادر شده حفظ کرده و گزارش‌های ماهانه‌ای که توسط حسابرسان عمومی واجد شرایط تایید شده‌اند، منتشر سازند.

از لحاظ فنی، با هر واریز یک دلار، یک توکن USDC از طریق یک قرارداد هوشمند ایجاد می‌شود. هر کوین USD که صادر می‌شود، قابل بازخرید برابر با یک دلار است و توسط یک دلار یا دارایی معادل دلاری (ارز فیات) که در حساب‌های مؤسسات مجاز در ایالات متحده نگهداری می‌شود، پشتیبانی می‌گردد.

برای اطمینان از عملکرد صحیح استیبل کوین‌ها و USDC، باید اطمینان حاصل کنیم که نهادهای ناظر بر آنها قابل اعتماد و شفاف باشند. در همین راستا، Circle از شرکت حسابداری Grant Thornton LLP در ایالات متحده برای حسابرسی حساب‌ها و ارائه به‌روزرسانی‌های منظم از طریق گواهینامه‌های ماهانه در مورد ذخایر پشتیبان USDC استفاده می‌کند.

همچنین، برای حفظ پشتوانه ثابت، زمانی که مصرف‌کننده خواستار بازخرید USDC به دلار است، کوین‌ها برای همیشه حذف یا سوزانده می‌شوند و وجوه متناظر از ذخایر به حساب بانکی خارجی مشتری انتقال می‌یابد.

ویژگی های منحصر به فرد USD Coin چیست؟

یو اس دی کوین (USD Coin) به عنوان یک استیبل کوین کاملاً شفاف و حسابرسی شده شناخته می‌شود که به دلار آمریکا پیوند خورده است. این ارز دیجیتال برای پرداخت‌های بین‌المللی سریع، خرید کالا و خدمات، اعطای وام و استقراض بدون نیاز به واسطه‌های ثالث کاربرد دارد.

USDC قیمت خود را متناسب با ارزش دلار آمریکا حفظ می‌کند، و این ویژگی آن را به گزینه‌ای مناسب برای کسانی تبدیل می‌کند که مایلند از نوسانات قیمتی سایر ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) در امان باشند. در زیر به برخی از کاربردهای برجسته USD Coin اشاره شده است:

همچنین بخوانید: تأثیر مارکت کپ بیت کوین و اتریوم بر دینامیک‌های قیمت

پرداخت‌های جهانی فوری

USDC امکان پذیرش پرداخت‌ها را در دارایی‌های دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته فراهم می‌کند. این ویژگی تبادل مالی بین‌المللی را به سرعت ارسال یک پیامک ممکن می‌سازد.

خرید کالا و خدمات

با استفاده از USDC، خرده‌فروشان آنلاین به مشتریان امکان می‌دهند که محصولات متنوعی را خریداری کنند. برای مثال، کاربران می‌توانند با USDC مجموعه‌های NFT از لحظات نادر ورزشی را در پلتفرم‌هایی مانند NBA Top Shot تهیه کنند.

وام و استقراض فوری

USDC به عنوان یک روش برای اعطای وام به افراد نیازمند بدون دخالت اشخاص ثالث استفاده می‌شود. همچنین، قرض گرفتن USDC بسیار سریع و آسان است، به گونه‌ای که می‌توان بلافاصله پس از دریافت، از وجوه استفاده کرد، بدون آنکه نیاز به انتظار طولانی‌مدت برای تایید وام باشد.

مزایا و معایب یو اس دی کوین چیست؟

ارز USDC، که یک استیبل کوین کاملاً شفاف و حسابرسی شده است، به دلار آمریکا متصل بوده و پرداخت‌های فوری بین‌المللی را امکان‌پذیر می‌سازد. این ارز دیجیتال کاربران را از نوسانات قیمتی بازار ارزهای رمزپایه محافظت می‌کند، اما به همان اندازه فرصت‌هایی برای افزایش قیمت را نمی‌دهد و در مواقعی هزینه‌های تراکنش و برداشت بالایی دارد.

یکی از ویژگی‌های برجسته USD Coin، سرعت بالا در انجام تراکنش‌هاست. بر خلاف ارسال و دریافت دلار از طریق بانک‌ها که می‌تواند زمان‌بر باشد، USDC امکان تسویه و پرداخت‌های فوری را فراهم می‌کند. استیبل کوین‌هایی مانند USDC با پشتیبانی از ذخایر ۱۰۰% دلار آمریکا یا اوراق قرضه کوتاه‌مدت، ثبات و اطمینان را به ارمغان می‌آورند و در اکسچنج‌های دیجیتال مختلف قابل خرید و فروش هستند.

علاوه بر این، استفاده از کیف پول‌های کریپتو امکان انجام پرداخت‌های بین‌المللی و حواله‌ها را به سرعت فراهم می‌آورد. وام دادن USDC در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند Aave نیز می‌تواند منبع درآمد غیرفعال ایجاد کند.

بیشتر بخوانید: این حقایق شگفت ‌انگیز را از دست ندهید، اگر به اتریوم علاقه دارید

با این حال، یو اس دی کوین ممکن است برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود از نوسانات قیمتی هستند، دارایی ایده‌آلی نباشد زیرا فرصت‌های افزایش قیمت را نمی‌دهد. همچنین، برخی صرافی‌ها هزینه‌های بالایی برای برداشت USDC دریافت می‌کنند و ممکن است کارمزد تراکنش‌های آن بیشتر از انتقال‌های معمولی بانکی یا پی پل باشد. پلتفرم‌های DeFi با وجود ارائه سود بیشتر، دارای ریسک‌های بالاتری هستند.